互惠基金簡介

為安享晚年、購置新居或子女教育基金等作準備的投資渠道琳琅滿目，現時有愈來愈多投資者選擇投資互惠基金。何謂互惠基金？互惠基金如何助您達成理財目標？

投資互惠基金的四大優勢

互惠基金擁有以下優勢，可滿足投資者的各種投資目標。

專業管理 — 互惠基金由全職專業的投資經理管理，這些投資經理在買賣及管理投資方面擁有豐富的專業知識、經驗及資源。

分散投資 — 投資互惠基金能輕易把投資分散於多隻證券，另一種說法是，您不會希望把所有雞蛋放在一個籃子裡。若某項投資的價值下跌，組合裡其他投資也有可能上升。

負擔能力 — 一般來說，直接買入單一隻互惠基金所持有的全部個別證券會較直接投資於互惠基金相對昂貴。大部份互惠基金的最低首次投資額都比較相宜。

流動性高 — 投資者於交易時間內可隨時將全部或部份基金投資套現。但所贖回投資份額的價值可能高於或低於最初投資

互惠基金類別

不同類別的互惠基金擁有不同的投資目標，以迎合投資者的具體需求。一般而言，互惠基金分為四種基本類別：

股票基金股票基金指主要投資於股票的基金。股票基金的目標一般在於尋求長線資本增值。此基金類別可集中投資於某些地區，某些行業或具備特定投資風格（例如投資於價值股或增長股）
固定收益基金多元化的投資組合不單只是投資於債券和股票。多元資產基金分散投資於不同資產類別，一般達到更高水平的分散投資。除了傳統資產類別，多元資產基金可投資於指數追蹤基金、金融衍生工具及另類投資。基金經理透過分散投資平衡潛在風險及回報，並為投資者提供穩定的長期回報，尤其是在波動的市場環境中
多元資產基金固定收益基金指主要投資於債券或其他債務證券的基金。固定收益基金一般定期派發股息，但每次派發的股息金額可能有所不同。投資者可考慮此基金類別，以捕捉其收益和資本保值的潛力
均衡基金均衡基金主要投資於股票和債券。均衡基金為同時尋求收益和資本增值的投資者提供更多元化及潛在較低波幅的投資組合

如何投資於互惠基金

請聯絡你的理財顧問。 理財顧問(可以為獨立理財顧問、銀行或保險公司代表)是與你討論你的投資需要最適合的人選。

他/她可助你：

開展理財計劃
評估現時的財政狀況
訂立個人及合理的投資目標
選擇最適合的投資方法，以達致目標

他/她亦可助你監察投資組合的表現，以在有需要時適度調節投資策略。